北京房产继承纠纷 | 兑换美元
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2024-10-11 17:26:54
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“被告人李仲康犯诈骗罪,判处有期徒刑6年……”2006年3月18日,随着丰台法院法官庄严的宣判,“存折换芯”诈骗美元案一审告结。
2005年5月12日11时许,李女士驾车来到方庄芳星园三区的中国银行储蓄所门口,一位20来岁的小伙子主动上前搭讪:“大姐,你有美元吗?我急用!”李女士正准备将手里的1万美元兑换成人民币,便问:“你要多少?”小伙子显得有些焦急:“我在雅宝路做生意,急用美元,您有多少我都可以跟您换,不过我要现金。”
往常私下兑换,刘女士都是先和对方各自开设账户,然后把钱存入彼此的账户里,手里不走现金。正当李女士犹豫未决时,小伙子许诺以高过银行汇率的100美元换826元人民币的比例兑换。李女士想了想,便答应可以交付美元现金,但前提是小伙子要将相应的人民币存入李女士开户的存折里。
小伙子立刻用手机打了个电话,然后对李女士说,他的朋友一小时左右就能把钱送到。等到下午1时左右,小伙子的朋友赶到了,但却没把钱带来,他解释说手里的钱刚换成日元,没那么多现金,因此连声道歉。
白等了好几个小时,李女士有些不耐烦了。小伙子的朋友忙说:“这么办吧,咱们明天再见面,我们还跟您换,比例按100美元换828元人民币,让您也挣点!”李女士一听有如此好事,也就不再计较多等一天了。小伙子要了李女士的手机号,双方约定第二天下午2时半在方庄一个招商银行门口见面。
第二天下午,李女士如约来到招商银行,小伙子已经在门口等候了。两人寒暄了几句,只见从对面的工商银行方向走来一位面色黑黄,身材瘦小的男子,手拿黑色手包,边走边跟小伙子打招呼。没用介绍,黑瘦男子就对李女士说:“现金我带来了,让我看一下你的美元?”李女士警觉地说:“那不行,你们还是开个户,我把钱存进你们的账户里。”小伙子说他没带身份证,开不了户,想要直接拿现金。黑瘦男子对李女士说:“要不,我们一起到你车里,我把人民币给你,你让我数一下美元?”李女士仍执意不肯,非要通过银行开户心里才踏实。黑瘦男子见此情况悻悻而去。
而先来那位小伙子却表现得极富忍耐力,仍旧和李女士耐心商量:“要不你先把美元存上,让我看一下?”并以十分真诚的表情强调:“我是真心想跟您换!”于是,李女士在招商银行开了账户,将手中的1万美元存了进去。小伙子看过了存折,然后再三重复他换钱的诚意,最后与李女士约好两天后仍在这里见面。
5月15日上午,李女士接到小伙子打来的电话,约李女士较原定时间提前一小时见面,但不是原先约定的招商银行,而是方庄的一家工商银行。李女士接到电话便驱车赶到了工商银行。不久,小伙子和另一名自称张姓的男子进了银行,张姓男子取了一张开户凭条递给李女士,李女士填好交给营业员开了账户,张姓男子将这个存折要过来攥在手中。
大约等了20分钟,张姓男子依排号被叫到窗口,当着李女士的面,他取出4万元人民币现金和一张灵通卡,连同手里的存折一起递给营业员,要求将现金和卡里的4.28万元存到存折里。存完后,李女士在存单上签了字。张姓男子又把存折攥在手里,对李女士说:“我已经把钱存在你的折子里了,咱们去招商银行取你的美元吧!”
随后,三人一同来到招商银行,李女士取出1万美元交给张姓男子。两名男子谁都没有点钱,将工商银行的存折交给李女士,就急忙与李女士分手了。
李女士刚走了几步,打开存折发现上面的账号最后三位是“293”,而在工商银行的存单上签字的时候,李女士留心看了一眼存单上账号的最后三位数字明明是“426”呀!李女士的心一下子提到了嗓子眼。她把存折又仔仔细细地核对了一遍,上面清清楚楚地载有续存8.28万元人民币的记录。
李女士还是放心不下,又拿着折子到工商银行查询,结果让她大吃一惊,存折上账户的余额只有自己开户的10元钱,存折上面显示的8万余元压根就没有。再仔细瞧瞧自己手里的存折,皮与内芯之间的线已被割断,是用胶水粘在一起的。这时,李女士才意识到,自己被骗了!
李女士立即拨打“110”报警,警方迅速展开侦察,8月23日,终于将这起诈骗案的涉案嫌疑人李仲康逮捕归案。经审讯,他就是那个自称张姓的男子,45岁,河北省无业人员。1979年8月,他曾因盗窃罪被判处有期徒刑1年。
2005年5月13日,李仲康的一个同伙向他提供了李女士的相关信息,他便通过街头小广告找了个办假证的,伪造了李女士的户口本,然后找了个女的用这个假户口本以李女士的姓名办了两个存折,再找办假证的人在其中一个存折内芯上打上存入8.28万元人民币的记录。
经过几次接触后,李仲康确认李女士确实毫无防备,便与同伙将李女士约到工商银行。在办理兑换手续的过程中,他们相互配合,趁机将李女士开户的存折内芯换成事先打好8.28万元人民币存款记录的假存折内芯,而当着李女士的面存入等额人民币的存折始终都在自己手中。当骗局被识破,他们早就带着李女士的1万美元逃之夭夭了。
同年8月,李仲康及其同伙又以同样的手段在科技大学北门的工商银行诈骗了3000美元,所获赃款已全部被挥霍了。
法院审理后认为,李仲康无视国家法律,用隐瞒真相的方法骗取公民财物,数额巨大,其行为已构成诈骗罪,应予处罚。鉴于李仲康认罪态度较好,故酌情予以从轻处罚。判处李仲康有期徒刑6年,并处罚金人民币6000元。
犯罪分子虽然受到了法律的制裁,但李女士的美元还是没有追缴回来。李女士的教训告诉我们,不要贪图小利,给犯罪分子可乘之机。(编辑:刘艺铸)北京伊志律师事务所是经司法局批准的合伙制律师事务所,是一家在民事诉讼、房产纠纷、交通事故、刑事辩护、知识产权、企业法顾等领域颇具规模及成就的综合性律师事务所。伊志律师事务所拥有众多知名律师及专业人员。其中,多名律师毕业于国内外知名的法学院校。
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